Survol de votre situation financière actuelle
Examinez votre situation à la retraite d'un point de vue financier à l'aide de la feuille de calcul de préparation de la retraite - ainsi que du calculateur - proposés.
Vos calculs font partie intégrante de vos décisions d'ensemble concernant votre retraite. Imprimez la feuille de calcul et conservez-la dans vos dossiers.
Divisons le processus en deux étapes :
Étape 1. Survol de votre situation financière actuelle
Étape 2. Calcul de vos dépenses à la retraite
Le maintien de votre train de vie à la retraite dépend en grande partie de vos obligations et de vos moyens financiers à ce moment-là. Faites le point maintenant.
Votre valeur nette
Il s'agit simplement de la différence entre votre actif - ce que vous avez - et votre passif - ce que vous devez. Votre valeur nette ou avoir net représente votre situation financière actuelle et vous indique les moyens financiers dont vous disposez pour faire face à vos besoins de retraite.
Remplissez d'abord la feuille de calcul de la valeur nette pour déterminer votre avoir net.
Une fois terminé, imprimez la feuille et mettez-la à jour chaque année.
Projection d'avenir
Votre valeur nette reflète votre situation actuelle. Ce calcul ne tient pas compte du nombre d'années qui vous séparent de la retraite (et des économies qui s'accumuleront d'ici là), ni de la croissance de vos placements au cours de cette période. Votre institution financière ou votre conseiller financier peuvent vous aider à estimer la valeur de vos économies actuelles ainsi que leur valeur future.
Votre valeur nette ne traduit pas non plus les obligations financières que vous pourrez contracter : l'achat d'une voiture ou les frais d'un foyer pour personnes âgées, par exemple. C'est pourquoi vous devez revoir périodiquement ces calculs pour vous assurer d'être toujours sur la bonne voie.
Si votre retraite approche...
Vous pouvez évaluer votre valeur nette future en tenant compte du nombre d'années qui vous séparent de la retraite. Vous saurez ainsi mieux à quoi vous en tenir.
Cliquez sur notre feuille de calcul de la valeur future pour vous aider à évaluer la valeur future de vos avoirs.
À présent, reprenez la feuille de calcul de la valeur nette que vous avez remplie plus tôt et ajoutez ces évaluations au calcul de votre actif. Intégrez également les dettes que vous pensez contracter d'ici votre retraite.
Une fois que vous avez imprimé le relevé de votre valeur nette révisée, vous êtes prêt à passer à la prochaine étape de la planification de votre retraite - le calcul de vos dépenses à la retraite.
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