Avec votre relevé annuel, vous recevrez deux documents utiles :

• Rapport annuel sur les frais et les autres formes de rémunération, qui vous donne de l’information pour vous aider à comprendre quels sont les coûts associés aux placements en fonds communs, notamment le ratio des frais de gestion (RFG) et tous frais sur compte applicables (pour les titulaires de fonds communs de placement de la série F).
• Relevé de rendement annuel, qui fournit des renseignements sur le rendement des fonds communs de placement de votre compte pendant l’année, après déduction des frais.

Le ratio des frais de gestion (RFG) représente les principaux coûts liés aux fonds communs de placement. Il comprend les frais de gestion, les frais d’exploitation et les taxes. Le RFG permet d’assumer les frais de gestion du fonds par le gestionnaire de portefeuille ainsi que les frais d’exploitation et les taxes. Il couvre aussi les commissions de suivi^*, qui sont versées à votre conseiller en contrepartie de l’accessibilité, du service et des conseils continus dont vous profitez.

Les frais de gestion sont composés de deux éléments :

• Les frais de gestion de placement sont versés au gestionnaire de fonds communs (p. ex., RBC Gestion mondiale d’actifs Inc.) et couvrent la gestion professionnelle des placements, la supervision du fonds, l’administration des activités du fonds et les services de soutien
• La commission de suivi ^* est versée au courtier en épargne collective (p. ex., Fonds d’investissement Royal Inc.). RBC et votre conseiller RBC exercent des activités à valeur ajoutée en contrepartie de ces frais. Ils vous offrent notamment des conseils, de l’accessibilité et du service.

^* Les commissions de suivi ne s’appliquent pas aux fonds communs de placement de la série F détenus au sein d’un Compte de placement Avantage RBC.

Chaque fonds paie des frais d’administration qui servent à régler les frais de dépôt réglementaire et les autres frais d’exploitation quotidienne.

RBC et votre conseiller RBC exercent des activités à valeur ajoutée en contrepartie des commissions de suivi, notamment :

• Conseils : Nous vous offrons des conseils sur la planification de la retraite et sur d’autres objectifs, vous expliquons les placements offerts et vous recommandons des solutions qui contribueront à l’atteinte de vos objectifs. Finalement, nous faisons des recommandations sur votre portefeuille favorisant l’établissement d’une répartition d’actif appropriée et nous en assurons la surveillance et le rééquilibrage continus afin que vous gardiez le cap sur vos objectifs.
• Accessibilité : Nous proposons des établissements bien situés où vous pouvez discuter de vos objectifs de placement, un soutien téléphonique jour et nuit grâce aux Centres de conseils RBC et un accès continu en ligne et mobile.
• Service : Nous visons à vous informer et à veiller à ce que vos comptes soient bien administrés. Voici quelques exemples de nos services : ouverture de compte et traitement des opérations ; production de relevés périodiques, ainsi que vérification de la conformité des comptes aux lois, aux règlements et aux exigences fiscales.

^* Les commissions de suivi ne s’appliquent pas aux fonds communs de placement de la série F détenus au sein d’un Compte de placement Avantage RBC.

Outre le RFG, le ratio des frais sur opérations (RFO) est aussi lié à la gestion des fonds communs. Il s’agit des frais que les gestionnaires des fonds paient lorsqu’ils achètent et vendent des titres pour le fonds. Certains fonds communs de placement sont également assortis de frais d’acquisition ou de résiliation. Ce sont des commissions ponctuelles. Cependant, tous les fonds communs de placement RBC sont exempts de frais d’acquisition.

Ces coûts sont déduits automatiquement du fonds. Autrement dit, le rendement des placements indiqué dans votre relevé de compte tient compte des coûts. Par exemple, si les placements dans un fonds que vous détenez enregistraient un rendement de 8 % pour l’année et que le RFG était de 2 %, vous toucheriez 6 % après déduction des frais et le taux de rendement du fonds qui serait déclaré serait de 6 %.

Le document Aperçu du fonds, court et facile à lire, contient des renseignements importants pour les investisseurs, tels que la description, le rendement et les risques du fonds, ainsi que les frais afférents liés à l’achat et à la détention. Il est aussi possible de trouver de l’information sur les RFG dans le site Web d’une société de fonds communs ou dans de nombreux sites de tiers qui donnent de l’information sur les fonds communs. Pour de l’information sur les RFG des fonds RBC, des fonds PH&N et des fonds BlueBay, veuillez consulter le Guide de l’Aperçu du fonds .