Voyez-la comme une démarche exploratoire. En vous posant les bonnes questions, le designer de retraite vous aidera à déterminer ce qui vous importe le plus à la retraite. Par exemple, est-ce votre famille, votre santé, votre résidence ? Qu’en est-il de votre mode de vie et de ce qui vous apportera de la satisfaction ? Cette démarche, appelée Votre avenir à définir, vous guide dans votre réflexion avant de passer aux calculs.

Il existe d’importantes différences entre la conception de la retraite et le plan de retraite.

La majorité des gens pensent qu’un plan de retraite se limite à l’épargne, aux prestations de retraite et aux actifs. Ce sont certainement des éléments pertinents, mais ils ne représentent pas, à eux seuls, une conception de la retraite.

Prenons l’exemple d’un designer d’intérieur qui vous aide à concevoir la décoration d’une pièce de votre résidence. Il commencera probablement par vous demander comment vous envisagez l’apparence de cette pièce et à quoi vous pensez l’employer. Le designer ne peut pas aborder la question des coûts avant d’avoir une réponse à ces questions.

De la même manière, le designer de retraite vous demande de décrire votre vision de la retraite, y compris où vous aimeriez vivre, avec qui vous souhaitez passer du temps et comment vous pensez occuper vos journées. Ensuite, vous et votre designer de retraite pourrez établir un plan financier en fonction de votre vision.

Grâce à cette approche, vous pourrez vivre pendant quelque 30 années une retraite conforme à vos attentes. Il ne s’agit pas seulement d’aligner des chiffres sur une page.

Un designer de retraite est un planificateur financier reconnu de RBC.

Contrairement à la plupart des conseillers d’autres institutions financières, un designer de retraite RBC discutera d’abord de vos attentes, et non seulement de vos finances. Il vous aidera d’abord à comprendre vos priorités à la retraite. Ensuite seulement, votre designer de retraite vous aidera à mettre en place un plan financier mûrement réfléchi.

Le moment est toujours bien choisi pour réfléchir à votre retraite, mais il est primordial de parler à un designer de retraite 5 à 10 ans avant de prendre votre retraite. L’approche adoptée par les designers de retraite exige que vous réfléchissiez en profondeur et de manière précise à la manière dont vous voudrez occuper votre temps, y compris où et avec qui. Votre designer de retraite vous aidera à compléter le plan financier que vous avez peut-être déjà établi, afin de vous assurer la retraite dont vous rêvez.

Vous trouverez des designers de retraite dans toutes les succursales RBC au Canada. Vous pouvez même communiquer avec l’un d’entre eux dès maintenant. Un designer de retraite peut vous rencontrer à domicile, à votre bureau ou à tout autre endroit qui vous convient.