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Bancaires personnels > Placements > Conseils en placement > Se préparer pour la retraite

Se préparer pour la retraite

À mesure que vous approchez de la retraite, vous éprouvez peut-être de la joie, de l'enthousiasme, de l'anxiété, de l’appréhension ou encore, une combinaison de tous ces sentiments ! La retraite est une période de changements et d'anticipation. Pour en tirer le maximum, réfléchissez à vos objectifs et à vos priorités, évaluez votre situation financière et établissez une feuille de route flexible pour l'avenir.

 

Établissement de vos objectifs de retraite

Avoir une vision de la vie que vous souhaitez mener, faire le point sur vos objectifs personnels et comprendre le rôle joué par votre famille et vos amis durant cette prochaine étape importante de votre vie sont des éléments essentiels de la planification de la retraite.

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Évaluation de vos ressources pour la retraite

Pour vivre la retraite de vos rêves, vous avez besoin de ressources financières. Vos revenus à la retraite proviendront de diverses sources ; il est donc important de savoir combien vous recevrez de chacune de ces sources afin de vous préparer à vivre la retraite idéale.

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Votre santé financière à la retraite

Êtes-vous prêt financièrement pour votre retraite ? À l'approche de cette étape, le moment est idéal pour faire l'essai de votre budget de retraite, accentuer vos efforts d'épargne (s'il y a lieu) et planifier vos finances afin que tout se passe bien à cet égard à la retraite.

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Utilisez vos investissements pour créer un revenu de retraite

Apprenez quand et comment retirer vos fonds afin de tirer le maximum de vos revenus de retraite.

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Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Tandis que vous profitez de votre retraite, voici quelques éléments dont vous devez tenir compte :

  • Il est important d’évaluer quelles seront vos dépenses à la retraite – à la fois pour combler vos besoins de base et vous faire plaisir, qu'il s'agisse de voyager, de déménager ou d'aider financièrement un membre de la famille.
  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de toutes les ressources financières dont vous disposerez et envisagez d’utiliser toutes les options auxquelles vous avez accès pour épargner, comme les CELI et les prêts REER d’appoint.Faites le bilan de toutes les ressources financières que vous aurez pour établir votre futur revenu de retraite et envisagez d’utiliser toutes les options à votre disposition pour épargner, comme les CELI et les prêts REER d’appoint.
  • Commencez à évaluer s'il serait avantageux pour vous d'encaisser vos prestations RPC le plus tôt possible ou d’en différer le paiement à un âge ultérieur afin d’augmenter vos prestations.
 

Nous pouvons vous aider à déterminer les bonnes stratégies pour vos besoins à la retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Tandis que vous profitez de votre retraite, voici quelques éléments dont vous devez tenir compte :

  • Si vous êtes à la recherche d’idées en matière d’allègements fiscaux : envisagez le partage des prestations du RPC/RRQ ou le fractionnement du revenu de retraite avec le conjoint dont le revenu est le moins élevé.
  • Envisagez de verser des fonds disponibles dans un compte d’épargne libre d’impôt. Un CELI est un excellent moyen de continuer à investir en franchise d’impôt.
  • N’oubliez pas que la planification de la retraite ne s’arrête pas le jour où vous prenez votre retraite !
 

Nous pouvons vous aider à définir votre retraite.

Compte tenu de ce que vous avez indiqué, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

À l’approche de votre retraite, vous avez encore le temps de créer un plan bien pensé pour votre avenir, tout en ayant une bonne idée de l’épargne que vous aurez accumulée. Voici quelques éléments à prendre en compte pour vous assurer de profiter pleinement de vos années à la retraite.

  • Il est important d’évaluer quelles seront vos dépenses à la retraite – à la fois pour combler vos besoins de base et vous faire plaisir, qu'il s'agisse de voyager, de déménager ou d'aider financièrement un membre de la famille.
  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de toutes les ressources financières dont vous disposerez et envisagez d’utiliser toutes les options auxquelles vous avez accès pour épargner, comme les CELI et les prêts REER d’appoint.Faites le bilan de toutes les ressources financières que vous aurez pour établir votre futur revenu de retraite et envisagez d’utiliser toutes les options à votre disposition pour épargner, comme les CELI et les prêts REER d’appoint.
  • Commencez à évaluer s'il serait avantageux pour vous d'encaisser vos prestations RPC le plus tôt possible ou d’en différer le paiement à un âge ultérieur afin d’augmenter vos prestations.
 

Nous pouvons vous aider à déterminer les bonnes stratégies pour vos besoins à la retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Il n’est jamais trop tôt ou trop tard pour façonner et affiner votre plan de retraite. Voici donc quelques suggestions pour vous aider à définir votre plan pour l'avenir.

  • Commencez à songer à l’endroit où vous vivrez à la retraite, et aux activités auxquelles vous vous adonnerez. Pensez à vos besoins de base et à ce que vous aimeriez faire en plus, notamment voyager, déménager ou aider financièrement un membre de la famille.
  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de toutes les ressources financières dont vous disposerez et envisagez d’utiliser toutes les options auxquelles vous avez accès pour épargner, comme les CELI et les prêts REER d’appoint.
  • Si vous épargnez pour la retraite, continuez de vous payer en premier, même s’il ne s’agit que de petites sommes, afin d’accumuler votre épargne-retraite.
 

Nous pouvons vous aider à déterminer les bonnes stratégies pour vos besoins à la retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

À l’approche de la retraite, le moment est bien choisi pour affiner vos plans pour l’avenir. Voici quelques éléments à prendre en compte pour vous assurer de profiter pleinement des années exaltantes qui vous attendent.

  • Visualisez votre retraite – définissez vos besoins de base et ce dont vous aimeriez bénéficier en plus. Certaines de vos idées pourraient changer en cours de route, toutefois, il est bon d’avoir comme point de départ une vue d’ensemble pour vous aider à bâtir votre plan de retraite.
  • Si vous n’avez pas besoin de vos prestations du RPC/RRQ, envisagez de différer vos paiements afin de profiter d’un montant de rente accru lorsque vous en ferez la demande.
  • Si vous êtes à la recherche d’idées en matière d’allègements fiscaux : envisagez le partage des prestations du RPC/RRQ ou le fractionnement du revenu de retraite avec le conjoint dont le revenu est le moins élevé.
 

Nous pouvons vous aider à définir votre retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

À l’approche de votre retraite, vous avez encore le temps de créer un plan bien pensé pour votre avenir, tout en ayant une bonne idée de l’épargne que vous aurez accumulée. Voici quelques éléments à prendre en compte pour vous assurer de profiter pleinement de vos années à la retraite.

  • Visualisez votre retraite – définissez vos besoins de base et ce dont vous aimeriez bénéficier en plus. Certaines de vos idées pourraient changer en cours de route, toutefois, il est bon d’avoir comme point de départ une vue d’ensemble pour vous aider à bâtir votre plan de retraite.
  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l'ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.
  • Soyez à l'affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI.
 

Nous pouvons vous aider à définir votre retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Étant donné que vous ne prendrez pas votre retraite avant plusieurs années, vous êtes en position favorable pour élaborer un plan réaliste et judicieux pour votre avenir. Voici quelques éléments à prendre en compte pour trouver un équilibre entre vos besoins financiers d’aujourd’hui et vos objectifs de retraite de demain.

  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l'ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.
  • Soyez à l'affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI.
  • Passez en revenu votre plan actuel pour vous assurer que votre famille et votre mode de vie sont protégés contre les imprévus, notamment une perte d’emploi ou une invalidité ; si vous n’avez pas encore préparé de testament et de procuration, c’est le moment de le faire !
 

Nous pouvons vous aider à définir votre retraite.

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Étant donné que vous ne prendrez pas votre retraite avant plusieurs années, vous êtes en position favorable pour élaborer un plan réaliste et judicieux pour votre avenir. Voici quelques éléments à prendre en compte pour trouver un équilibre entre vos besoins financiers d’aujourd’hui et vos objectifs de retraite de demain.

  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l'ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.
  • Soyez à l'affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI.
  • Passez en revenu votre plan actuel pour vous assurer que votre famille et votre mode de vie sont protégés contre les imprévus, notamment une perte d’emploi ou une invalidité ; si vous n’avez pas encore préparé de testament et de procuration, c’est le moment de le faire !
 

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