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Bancaires personnels > Placements > Conseils en placement > Vivre à la retraite > Planification de votre héritage

Planification de votre héritage

Alors que votre retraite suit son cours, vous penserez peut-être au patrimoine que vous aimeriez constituer. Comme c'est souvent le cas, se préparer à l'avance peut vous aider à faciliter les processus.

Planification de votre succession

Une bonne planification successorale facilitera la transmission de vos biens à vos proches ou aux organismes que vous appuyez, tout en vous procurant beaucoup de satisfaction. Du point financier, il existe certains éléments importants dont vous vous voudrez vous occuper à l'avance.

Développer - Principales mesures à prendre pour mettre de l'ordre dans votre succession Principales mesures à prendre pour mettre de l'ordre dans votre succession

 

Pour en apprendre davantage sur la planification de votre succession et de votre héritage, téléchargez le guide « Planification successorale : bien plus qu’un testament ». (ouvre un document PDF dans une nouvelle fenêtre)

Fondé de pouvoir

Comme bien des gens, vous pensez peut-être que s'il vous arrivait d'être frappé d'une incapacité physique ou mentale en raison d'une maladie ou d'un accident, votre conjoint ou partenaire pourrait tout simplement agir en votre nom. Mais il n'en est pas ainsi. En fait, sans ordonnance du tribunal ou procuration permanente de portée générale, les membres de votre famille n'ont aucun droit sur la gestion de vos affaires financières.

Développer - Établissement d'une procuration Établissement d'une procuration

 

Aidez vos proches dès maintenant

Comme bien des gens au seuil de la retraite ou déjà retraités, vous aimeriez pouvoir aider les autres durant votre retraite. Par exemple, vous voudrez peut-être aider vos petits-enfants à financer leurs études ou leurs expériences de vie uniques, aider vos enfants à acheter une maison ou encore, aider votre œuvre de bienfaisance préférée à mener à bien ses activités.

Votre conseiller RBC peut vous aider à établir votre plan successoral et vous guider dans les étapes à suivre lorsque vous venez en aide à vos proches, maintenant ou à long terme.

 
 

Planification successorale : bien plus qu’un testament

Téléchargez le guide « Planification successorale : bien plus qu’un testament » pour obtenir plus de renseignements sur la planification de votre héritage.

Consulter le guide (ouvre un document PDF dans une nouvelle fenêtre)

 
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Comprenez quelles sont vos responsabilités à titre de liquidateur d’une succession (au Québec ; exécuteur testamentaire hors Québec)

Comprenez quelles sont vos responsabilités à titre de liquidateur d’une succession (au Québec ; exécuteur testamentaire hors Québec)

Agir à titre de liquidateur est une lourde responsabilité qui peut comporter jusqu’à 70 tâches distinctes. Ne l'oubliez pas si jamais on vous demande d'agir à titre de liquidateur et aussi, quand viendra le temps de choisir votre propre liquidateur.

Visionnez cette vidéo (ouvre dans une nouvelle fenêtre)

 
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