Prochaine étape
Le conseiller RBC des Chan les a invités à clarifier leur vision de la retraite et à réfléchir aux événements qui pourraient modifier leur situation financière.
Plutôt que de se concentrer sur le montant de leur capital de retraite, le conseiller RBC de Winnie et de Thomas leur a proposé d’orienter leur discussion sur une approche globale de cette nouvelle phase de leur vie. Voici certains des sujets abordés :
- Des changements sont-ils à prévoir dans leur état de santé et leur situation familiale ?
- Des événements importants susceptibles de modifier leurs projets et leurs plans peuvent-ils survenir ?
- Envisagent-ils éventuellement de réduire ou de modifier leur train de vie ?
Thomas et Winnie ont ainsi eu l’occasion de voir leurs projets de retraite sous un autre angle et non uniquement comme un week-end sans fin. Ils sont maintenant encore plus attentifs à l’argent dont ils disposent. Ils veulent s’assurer d’avoir suffisamment de fonds pour répondre à l’évolution de leurs besoins et éviter que cela devienne une source d’angoisse. Bref, le plan de retraite qu’ils ont élaboré avec leur conseiller RBC fera travailler efficacement leur argent et tiendra compte d’un mode de vie tout à fait raisonnable et réaliste.
Atteindre vos objectifs de retraite
Planifier sa retraite, c’est bien plus qu'accumuler des fonds qui seront ensuite dépensés. Votre conseiller RBC peut vous indiquer comment mettre votre argent à profit en prévision de votre retraite.
De concert avec votre conseiller RBC, vous pourrez dresser un plan financier qui vous aidera à vivre votre avenir à votre façon.
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Fait
Les baby-boomers constituent la première génération à devoir soutenir parents et enfants au même moment. Cela est dû à la longévité de leurs parents et à la naissances tardive des enfants.
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