Prochaine étape
Mario a rencontré son conseiller RBC et a réexaminé avec lui chaque élément de son plan de retraite. Son conseiller RBC l’a aidé à dresser le portrait de ses prochaines années de retraite. Ils ont discuté ensemble des possibilités et des défis qui s’offraient à lui.
Mario était préoccupé par l’évolution de son état de santé. Dans un contexte de planification financière, son conseiller RBC a su aborder avec doigté certains sujets délicats, y compris le décès éventuel de Mario.
Cette discussion a fait ressortir la nécessité de mettre à jour le testament de Mario et d’y intégrer des actifs dont il n’avait pas tenu compte jusque-là. Lors de sa rencontre avec son conseiller RBC, Mario s’était fait accompagner par son fils, ce dernier devant jouer un rôle dans les plans d’avenir de son père.
Mario et son conseiller RBC ont également reconsidéré la planification des revenus de retraite de Mario, ses besoins en la matière évoluant avec sa situation. En fait, Mario doit réexaminer régulièrement la planification de ses revenus, histoire de s’assurer qu’il ne paie pas inutilement d’impôts et que son argent est géré le plus efficacement possible.
Enfin, le conseiller de Mario lui a expliqué les avantages de consolider la gestion de ses actifs auprès de RBC plutôt que de la répartir entre cinq institutions financières. Mario a donc entrepris la consolidation de ses avoirs et profite ainsi du soutien que RBC peut lui apporter en matière de fiscalité, de gestion des placements et de questions juridiques.
Atteindre vos objectifs de retraite
Le fait que vous soyez à la retraite ne signifie pas que vous deviez cesser de la planifier. Au moment d’amorcer cette nouvelle étape de votre vie, votre conseiller RBC peut vous indiquer comment mettre dès aujourd’hui votre argent à profit !
De concert avec votre conseiller RBC, vous pourrez dresser un plan financier qui vous aidera à vivre votre avenir à votre façon.
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Fait
Les baby-boomers constituent la première génération à devoir soutenir parents et enfants au même moment. Cela est dû à la longévité de leurs parents et à la naissances tardive des enfants.
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