Conseils de retraite sur mesure en deux étapes

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Quand prévoyez-vous prendre votre retraite ?
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Personne déjà à la retraite possédant moins de 100 000 $ en épargne

À la lumière de vos réponses, voici quelques conseils pour maximiser votre revenu de retraite.

Si vous êtes en retraite progressive ou à la retraite, voici quelques éléments que vous devriez garder à l’esprit :

  • Il est recommandé de bien évaluer quelles seront vos dépenses à la retraite et quelles dettes vous pourriez avoir. Tenez compte de vos besoins fondamentaux, mais aussi des choses que vous pourriez vouloir vous payer comme un voyage, ou de l’aide financière que vous pourriez vouloir offrir à un membre de votre famille.
  • Commencez à évaluer s’il serait avantageux pour vous de toucher vos prestations du RPC plus tôt, ou d’attendre d’être plus âgé pour obtenir des prestations plus élevées.
  • Examinez vos remboursements de dettes pour vous assurer que vous payez le moins d’intérêt possible, et élaborez un plan pour vous libérer de vos dettes.
  • Faites l’inventaire de toutes vos ressources financières, y compris des actifs comme votre maison, qui pourraient servir à générer votre futur revenu de retraite.

Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions répondant à vos besoins en matière de retraite.

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Personne déjà à la retraite possédant plus de 100 000 $ en épargne

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Tandis que vous profitez de votre retraite, voici quelques éléments dont vous devez tenir compte :

  • Si vous êtes à la recherche d’idées en matière d’allègements fiscaux : envisagez le partage des prestations du RPC/RRQ ou le fractionnement du revenu de retraite avec le conjoint dont le revenu est le moins élevé.
  • Envisagez de verser des fonds disponibles dans un compte d’épargne libre d’impôt. Le CELI est un excellent outil pour continuer à épargner et à investir à l’abri de l’impôt, en vue d’un voyage ou d’un achat que vous aimeriez faire.
  • N’oubliez pas que la planification de la retraite ne s’arrête pas le jour où vous prenez votre retraite ! Renseignez-vous auprès de votre conseiller pour connaître d’autres moyens de bonifier votre revenu de retraite.

Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions répondant à vos besoins en matière de retraite.

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Personne prenant sa retraite dans moins de cinq ans, possédant moins de 100 000 $ en épargne

À la lumière de vos réponses, voici quelques conseils pour maximiser votre revenu de retraite.

À l’approche de la retraite, il est encore temps de maximiser vos ressources pour être fin prêt lorsque vous serez à l’aube de celle-ci.

  • Il est recommandé de bien évaluer quelles seront vos dépenses à la retraite et quelles dettes vous pourriez avoir. Tenez compte de vos besoins fondamentaux, mais aussi des choses que vous pourriez vouloir vous payer comme un voyage, ou de l’aide financière que vous pourriez vouloir offrir à un membre de votre famille.
  • Commencez à évaluer s’il serait avantageux pour vous de toucher vos prestations du RPC plus tôt, ou d’attendre d’être plus âgé pour obtenir des prestations plus élevées.
  • Examinez vos remboursements de dettes pour vous assurer que vous payez le moins d’intérêt possible, et élaborez un plan pour vous libérer de vos dettes.
  • Faites l’inventaire de toutes vos ressources financières, y compris des actifs comme votre maison, qui pourraient servir à générer votre futur revenu de retraite.

Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions répondant à vos besoins en matière de retraite.

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Personne prenant sa retraite dans moins de cinq ans, possédant plus de 100 000 $ en épargne

Compte tenu de ce que vous avez indiqué, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

À l’approche de votre retraite, vous avez encore le temps de créer un plan bien pensé pour votre avenir, tout en ayant une bonne idée de la somme que vous aurez accumulée. Voici quelques éléments à prendre en compte pour vous assurer de profiter pleinement de vos années à la retraite.

  • Visualisez votre retraite ; définissez vos besoins de base et ce dont vous aimeriez bénéficier en plus. Certaines de vos idées pourraient changer en cours de route, toutefois, il est bon d’avoir comme point de départ une vue d’ensemble pour vous aider à bâtir votre plan de retraite.
  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l’ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Tenez compte de toutes vos sources de revenu, y compris les régimes de pensions du gouvernement, votre épargne ou tout autre actif.
  • Soyez à l’affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI. De plus, si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.

Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions répondant à vos besoins en matière de retraite.

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Personne prenant sa retraite dans moins de cinq ans, possédant plus de 100 000 $ en épargne

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Étant donné que vous ne prendrez pas votre retraite avant plusieurs années, vous êtes en position favorable pour élaborer un plan réaliste et judicieux pour votre avenir. Voici quelques éléments à prendre en compte pour trouver un équilibre entre vos besoins financiers d’aujourd’hui et vos objectifs de retraite de demain.

  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l'ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.
  • Soyez à l'affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI.
  • Passez en revenu votre plan actuel pour vous assurer que votre famille et votre mode de vie sont protégés contre les imprévus, notamment une perte d’emploi ou une invalidité ; si vous n’avez pas encore préparé de testament et de procuration, c’est le moment de le faire !

Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions répondant à vos besoins en matière de retraite.

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Personne prenant sa retraite dans moins de cinq ans, possédant plus de 100 000 $ en épargne

Compte tenu de ce que vous nous avez dit, nous avons préparé quelques conseils pour vous permettre de maximiser vos revenus à la retraite – et de définir votre retraite selon vos propres termes.

Étant donné que vous ne prendrez pas votre retraite avant plusieurs années, vous êtes en position favorable pour élaborer un plan réaliste et judicieux pour votre avenir. Voici quelques éléments à prendre en compte pour trouver un équilibre entre vos besoins financiers d’aujourd’hui et vos objectifs de retraite de demain.

  • Pour établir votre futur revenu de retraite, faites le bilan de l'ensemble des ressources financières dont vous disposerez. Si vous avez des droits de cotisation à un REER inutilisés, renseignez-vous pour savoir s’il serait avantageux pour vous de contracter un prêt REER d’appoint.
  • Soyez à l'affût de stratégies pour réduire votre impôt exigible, notamment en cotisant à un CELI.
  • Passez en revenu votre plan actuel pour vous assurer que votre famille et votre mode de vie sont protégés contre les imprévus, notamment une perte d’emploi ou une invalidité ; si vous n’avez pas encore préparé de testament et de procuration, c’est le moment de le faire !

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Le contenu de cette publication est fourni à titre d’information seulement ; il ne vise pas à vous donner des conseils financiers, de placement, fiscaux, juridiques, comptables ou autres et ne devrait pas être considéré comme tel. Les tableaux, illustrations, exemples et tout autre contenu de démonstration sont à caractère général et sont fournis à titre indicatif uniquement. Les études de cas présentées utilisent des situations et des personnes fictives. Nous avons fait tout notre possible pour assurer l’exactitude et l’exhaustivité de l’information au moment de sa publication. Le lecteur devrait consulter ses conseillers professionnels avant d’adopter une stratégie. Ces derniers tiendront compte de sa situation et de l’information la plus récente en vue de prendre les mesures nécessaires. Les taux d’intérêt, les conditions du marché, les règles fiscales et juridiques, et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer.